Modèle de lettre de prospection CGP (gestion de patrimoine)

Une lettre de CGP réussie ressemble à son métier : discrète, précise, patiente. Elle ne vend rien, elle soulève un sujet que le destinataire a sous les yeux depuis des mois sans le traiter. Le meilleur de ces sujets, pour les dirigeants : la trésorerie d'entreprise qui dort.

Le sujet que personne ne s'attribue

Entre l'expert-comptable qui constate, la banque qui encaisse et le dirigeant qui remet à plus tard, la trésorerie excédentaire est un angle mort professionnel. En parler par écrit, sobrement, vous positionne exactement où un CGP veut être : sur un sujet réel, chiffrable par le destinataire lui-même, sans avoir prononcé le mot « placement ».

Le modèle : la trésorerie qui dort

Bonjour Monsieur [Nom],

Il y a un chiffre que vous voyez chaque mois sans le regarder : ce que la trésorerie de [Entreprise] laisse dormir. Ce n'est le sujet de personne : votre expert-comptable le constate, votre banque s'en accommode, et vos journées ont d'autres urgences.

C'est précisément mon métier. Je suis conseiller en gestion de patrimoine indépendant à [ville], et j'accompagne des dirigeants de [secteur ou zone] sur ce qui se joue entre l'entreprise et le patrimoine personnel : trésorerie, rémunération, préparation de la suite.

Je vous propose une conversation d'une heure, sans documents et sans engagement : vos questions, mes réponses, et vous jugerez.

Bien cordialement, [Prénom Nom]

PS, à la main : il n'y a aucune urgence, c'est bien le problème. Gardez cette lettre pour le trimestre où vous déciderez de vous en occuper.

La variante après un événement d'entreprise

Variante : après une belle année

Bonjour Madame [Nom],

Une belle année comme celle de [Entreprise] pose une question agréable et mal traitée : que faire du résultat ? Entre rémunération, trésorerie et projets, il y a des arbitrages qui se préparent avant la clôture, pas après. Une heure pour y voir clair, quand vous voulez.

[Prénom Nom], conseiller en gestion de patrimoine à [ville]

Les règles d'or de la lettre patrimoniale

Zéro produit, zéro rendement. Le cadre du démarchage financier l'exige, et la psychologie du métier encore plus : celui qui promet un chiffre avant de connaître la situation se disqualifie.

Le ton du médecin, pas du vendeur. « Vos questions, mes réponses » installe la consultation. La lettre entière doit pouvoir être lue à voix haute par un notaire sans faire sourciller.

Écrivez peu, écrivez bien. Cinquante dirigeants bien choisis valent mieux que cinq cents adresses : chaque lettre doit pouvoir être suivie d'un appel personnel dans les dix jours.

Ce que demandent les CGP

Un CGP a-t-il le droit de prospecter par courrier ?

Oui : le courrier postal ne requiert pas de consentement préalable (doctrine CNIL), là où le démarchage financier téléphonique est strictement encadré. Attention au contenu : la lettre propose une rencontre ou un second avis, jamais un produit ni un rendement.

Pourquoi viser la trésorerie d'entreprise ?

Parce que c'est un sujet patrimonial que le dirigeant voit tous les mois sur ses relevés sans jamais le traiter, et qu'il n'appartient à personne : ni tout à fait à l'expert-comptable, ni à la banque. Celui qui le soulève par écrit prend la place.

Combien de temps avant qu'une lettre produise un client ?

Des semaines, parfois des mois : le patrimoine a son tempo. C'est un canal d'installation, pas de conversion immédiate, et c'est pour cela qu'il faut écrire régulièrement, pas massivement.

Ce modèle a sa page métier complète, avec le contexte, le ciblage et la séquence de relance : gestion de patrimoine.

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Modèle de lettre de prospection pour conseiller en gestion de patrimoine